财富桶资讯-外汇-配资-股票最新消息

金融圈第一岗
股票配资新动态!

麦肯锡,彭琨:加强资产管理和财富管理融合提升客户整体服务能力|财富管理周报

麦肯锡

彭琨:加强资产管理和财富管理融合提升客户整体服务能力|财富管理周报

彭琨:加强资产管理和财富管理融合提升客户整体服务能力|财富管理周报看到国内财富市场快速增长和可期未来的同时,我们也要看到差距,财富管理能力不足,商业模式较为单一,综合服务能力有限,产品同质化明显,风险工具运用较为欠缺,资产类型不够丰富,难以满足愈发多元化、个性化的高净值人群财富管理需求财富管理机构可以通过科技手段简化流程、优化体验、精准画像、透明信息、风险评估等举措,实现服务能力的优化和投资产品的匹配;资产管理机构可以通过科技手段挖掘信息、高频交易、量化分析、跟踪管理、风险防控等举措,实现投资效率的提升和服务产品的优化财富管理更多关注客户服务、客户体验、营销宣传,很大程度上会导致投资的理念、风险的识别传递不够,须提升投资认识在财富市场发展的初级阶段,由于客户需求的个性化不足,同质化、标准化的产品还能应对,但随着竞争的加剧、百姓投资需求的理性和对美好生活的需要,传统各自侧重、相互割裂客户和投资的方式,将不利于促进资产管理和财富管理的发展,必然导致客户体验不足、产品竞争力不足、风险揭示不足以及客户流失的情况发生由于两者的侧重点、关注点和认识的不同,也就逐步形成了各有特点的机构设置,银行中有负责财富管理的私人银行部、财富管理部,也有负责投资和产品设计的资产管理部;非银机构也存在财富管理部门和资产管理部门的不同设置一般认为财富管理表示以个人、家庭及其拥有企业的金融或非金融资产为对象,以定量的资产组合管理理论和定性的财富规划安排为手段,以财富保全、增值、保障和传承为目标的全方位、个性化综合解决方案而财富管理部门更侧重于客户挖掘能力、个性化服务,反而对投资的认识和风险的管理相对欠缺这就要求风险管理要统筹考虑,双向兼顾,既要站在融资端看投资端的风控,结构要清晰、措施要明确、解释要充分、计量要可观等等;又要站在投资端看融资端风控,关注客户风险偏好,把握客户赎买规律,引导资金价格和期限结构等等

彭琨:加强资产管理和财富管理融合提升客户整体服务能力|财富管理周报

彭琨:加强资产管理和财富管理融合提升客户整体服务能力|财富管理周报近年来,随着移动互联网、大数据、区块链、人工智能等技术手段发展运营不断加快,科技在资产管理和财富管理领域的运用日益丰富再次,中国资本市场将不断发展,2019年的政治局会议,把资本市场提升到牵一发而动全身的战略高度,资本市场的发展将会为资产管理市场创造更大条件,促进居民财富市场更好更快发展但财富管理并不是一个学术规范的概念,很多时候会跟私人银行、资产管理、家族信托等概念混谈经过近20年发展,初步形成以服务客户为核心的财富管理体系,以产品研发为基础的资产管理体系,相互间虽互有支撑,但协同有限明确发展方向2019年2月,在中共中央政治局第十三次集体学习中,习近平总书记强调,要深化金融供给侧结构性改革,就是从客户需求的角度出发,改革制约经济发展和运行效率的问题,理顺金融服务功能,满足人民群众对金融产品高质量的供给需求最后,人口结构的变化为财富管理提供空间,随着中国人口老龄化的到来,人们对建立退休、教育和应急基金,管理个人资产和债务,为未来生活提供保险、积累财富等方面的需求也将越来越大未来,中国居民财富市场还将迎来更大发展,首先,中国经济体量和增速将高质量发展,中国已进入高质量发展新时代,将按照“三步走”的规划,逐步实现社会主义现代化强国目标,人民生活水平将不断改善和丰富,居民财富体量和规模将会不断增长“财富管理”一词多出现在实务领域,比如机构的设置中有财富管理部,市场的分析中有财富管理规模,产品的营销中有财富管理产品等等

提示:如果您觉得本文不错,请点击分享给您的好友!谢谢

相关推荐

评论